什麼是外匯交易?

其實我們早就參與其中了!如果你經常出國旅遊,或是曾買賣過非本國商品(汽車,精品,食品….),外匯交易就是一國貨幣與另一國貨幣進行兌換。

早期外匯交易純屬銀行間彼此交易,透過電話彼此尋價,比價之後再決定與何家銀行交易,80年代後隨著電腦與網路的發展,及無人電子交易平台商的興起,使得外匯交易也可以讓人以小額資金(USD:250)開始參與 這個賺錢的機會!

外匯是世界上最大交易,每天成交額逾4~6兆美元,以台股每天成交量1000億台幣,1年約1兆美元,由此可見交易量之大。  

外匯市場沒有具體地點,也沒有中央交易所外匯市場能夠一周5,每天24 小時運作。

 

國際外匯交易歷史

118世紀前,以貴金屬做為兩國交換貨幣之評價基準

2)金本位制度(The Gold Standard),是人類歷史上最有系統的國際支付制度(International Payment System )

3)第二次世界大戰之後,則演變成為以國際貨幣基金為中心之金匯兌本位制度(Gold Exhange Standard---1944年佈雷頓森林協定:美元取代黃金。

70年代初美國國黃金準備出現嚴重不足, 1971815日宣佈結束佈雷頓森林協定

 •41972年後各國先後改採自由浮動匯率制度(Floating Exchange Rate System),以牙買加協定為代表。演變至今成為以美元為主,其他貨幣為輔的多種準備制度(Multiple Currencies Reserve System)。

 

誰是外匯交易者?

 

(1)、外匯銀行:外匯銀行是外匯市場上最重要的參加者,其外匯交易構成外匯市場活動的主要部分。

(2)、外匯交易商:外匯交易商利用自己的資金買賣外匯票據,從中取得買賣價差。外匯交易商多數是信託公司、銀行等兼營機構,也有專門經營這種業務的公司和個人。

(3)、外匯經紀人:外匯經紀人是指促成外匯交易的仲介人。

(4)、中央銀行:中央銀行也是外匯市場的主要參加者。中央銀行不僅是外匯市場的參加者,而且是外匯市場的實際操縱者。

(5)、外匯投機者:外匯投機者的外匯買賣不是出於國際收付的實際需要,而是利用各種金融工具,在匯率變動中付出一定的保證金進行預買預賣,賺取匯率差價。

(6)、外匯實際供應者和實際需求者:包括:進口商、出口商、國際投資者、跨國公司和旅遊者等。

 

 

外匯交易主要方式

 

外幣定存連動債或外幣保單

合約現貨又稱外匯保証金交易

期貨

期權

遠期交易

 

 

什麼是外匯保證金交易?

投資者以自有資金作為擔保,銀行或經紀商提供之信託進行外匯交易。銀行或經紀商一般可以提供90%以上之信託,換言之投資者只要持有10%左右或更少的資金(保證金)就可進行外匯交易,目前國內僅數家銀行開放,10~20倍槓桿!

100倍槓桿為例,只要存入1000美元,就可以買賣標準10萬美元的外匯部位,可以賺取匯差及利息。

匯率代號

美元USD     •南非幣ZAR

日圓JPY     •新加坡幣SGD

英鎊GBP     •瑞典幣SEK

歐元EUR     •港幣HKD

瑞士法郎CHF   •韓元KRW

加元CAD     •泰銖THB

澳元AUD      •印尼幣IDR

紐西蘭元NZD  •人民幣CNY

 

匯率表示方式

在國際市場,匯率是指兩種不同幣別的兌換率,是以成對方式來表示的,例如:

 •貨幣對

  •英鎊/美元GBP/USD 1.6667

歐元/美元EUR/USD 1.3651

 •美元/日元USD/JPY 85.13

美元/瑞郎USD/CHF 0.9655

 

匯率表示方式及升貶

美元/台幣USD/NTD 30.21

代表1美元可兌換30.21台幣

如果大於30.21表示美元升值

反之如果小於30.21表示美元貶值

USD/CAD同理可得

 

匯率表示方式

基礎貨幣/櫃檯貨幣

英鎊/美元GBP/USD 1.5567

代表1英鎊可兌換1.5567美元

 •美元/日元USD/JPY 83.23

代表1美元可兌換83.23日元

  •英鎊/日元GBP/JPY 134.51

 

匯率顯示方式

在國際市場,匯率是以位五數字(含小數點)來顯示的,例如:

 •一般                      ECN

英鎊1.5568       1.55685

歐元1.3838       1.38382

日元83.23          83.236

紐幣0.7575        0.75758

 

匯率最小變動單位

匯率的最小變化為最後的一個數字

 

  (基點Pip)即:

英鎊0.0001

歐元0.0001

日元0.01

紐幣0.0001

 

每一點的價值?

所有直接貨幣(XXX/USD),每一點的價值都是10美元。

間接貨幣( USD/XXX )每一點的價值,會因應匯率波動而變化。

 •每一點的美元價值=(最小的變化單位/匯率) x 合約單位x 手數

 USD/JPY 83.23時點值=(0.01/83.23)X100000X1=12.01 USD

 

外匯保證金交易報價方式

貨幣對賣出價買進價點差(把小數點拿掉)

GBP/USD 1.4568 1.4571      3

EUR/USD 1.3838 1.3890      2

 USD/JPY 83.23 83.25          2

USD/CHF 0.9540 0.9545      5

GBP/JPY 128.77 128.85      8

點差=手續費

 

外匯保證金交易如何獲利?

低價買入,高價賣出(做多)

 •高價賣出,低價買入(做空)

 •息差交易,賺取利息(隔夜)

 

合約單位

外匯保證金交易的合約單位,一般以十萬元為一口(),來進行交易和計算盈虧。有些經紀商可提供最小以十分之一口來進行交易和計算盈虧,稱之為迷你帳戶交易

 

如何計算盈虧?

計算買入和賣出的點差的價值,如買入歐元是1.3678賣出時1.3698,點差就是20點。而歐元每點價值為10美元,因此可獲利200美元。

 

利息

買入高利率的貨幣和賣出低利率的貨幣

EX:BUY 1NZD/JPY  年利率各為 (2.5%/0.1%)

  •(0.025-0.001)*100,000/365=6.58/

*利息收入不是外匯保證金交易主要獲利來源,請忽略它!

 

保證金與槓桿倍數

所需保證金

槓桿倍數

5%

20:1

2%

50:1

1%

100:1

0.5%

200:1

0.25%

400:1

0.01%

1000:1

 

已用保證金

  •可用保證金

Margin Call   各家交易商標準不同(100%~25%),一但低於要求會自動平倉

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